ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳ ಸುರಕ್ಷಿತವೇ? ಟ್ರೇಡಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ನಷ್ಟ ತಪ್ಪಿಸಲು ನೀವು ಪಾಲಿಸಲೇಬೇಕಾದ 7 ನಿಯಮಗಳು!!

ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ (Financial Markets) ಯಶಸ್ಸು ಎನ್ನುವುದನ್ನು ಅನೇಕರು ತಪ್ಪಾಗಿ ಅರ್ಥೈಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದಿಕ್ಕನ್ನು ನಿಖರವಾಗಿ ಊಹಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ತಂತ್ರವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಮಾತ್ರವೇ ಹಣ ಗಳಿಸುವ ಏಕೈಕ ಮಾರ್ಗ ಎಂದು ಹರಿಕಾರ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳು ಭಾವಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ, ಅನುಭವಿ ಹಾಗೂ ವೃತ್ತಿಪರ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಚೆನ್ನಾಗಿ ತಿಳಿದಿರುವ ಸತ್ಯವೆಂದರೆ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಯಶಸ್ಸು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಗೆಲ್ಲುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಧಾರವಾಗುವುದಿಲ್ಲ; ಬದಲಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ನಷ್ಟ ಅಥವಾ ಅಪಾಯವನ್ನು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತೀರಿ (Risk Management) ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ.

www.pexels.com

ವೃತ್ತಿಪರ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಎನ್ನುವುದು ಅತ್ಯಂತ ಬಲವಾದ ತಳಪಾದಿಯಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳ ನಡುವೆ ಮಾನಸಿಕ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳಲು ನೆರವಾಗುತ್ತದೆ.

1. ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆ: ಮೊದಲ ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ಸೂತ್ರ

ವೃತ್ತಿಪರ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್‌ನ ಪ್ರಥಮ ನಿಯಮವೆಂದರೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವುದು (Capital Preservation). ನಿಮ್ಮ ಬಳಿ ಹಣ ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳವೇ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಅಥವಾ ಹಿಂದಿನ ನಷ್ಟದಿಂದ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಯಾವುದೇ ಅವಕಾಶವಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಅನುಭವಿ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳು ನಷ್ಟವನ್ನು ವ್ಯವಹಾರದ ಒಂದು ಭಾಗ ಎಂದೇ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅವರು ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಅದನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಕನಿಷ್ಠ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಇಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ರಕ್ಷಣಾತ್ಮಕ ಮನೋಭಾವವು ಅವರಿಗೆ ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿರಲು ಮತ್ತು ಮುಂದಿನ ಉತ್ತಮ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Also Read

ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ "ಪರಿಪೂರ್ಣ" ತಂತ್ರ ಇದೆಯೇ? ಟ್ರೇಡರ್ಸ್ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಲೇಬೇಕಾದ ಕಟು ಸತ್ಯಗಳು!!

2. ಪೊಸಿಷನ್ ಸೈಜಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಶೇಕಡಾ 1ರ ನಿಯಮ

ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಿಧಾನವೆಂದರೆ ಅದು ಪೊಸಿಷನ್ ಸೈಜಿಂಗ್ (Position Sizing). ಅಂದರೆ, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಟ್ರೇಡ್‌ಗಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಬಂಡವಾಳದ ಎಷ್ಟು ಭಾಗವನ್ನು ಬಳಸಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು.

ವೃತ್ತಿಪರ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳು ಯಾವುದೇ ಒಂದು ಸಿಂಗಲ್ ಟ್ರೇಡ್‌ನಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಬಂಡವಾಳದ ಶೇಕಡಾ 1 ರಿಂದ 2 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ.

ನಿಮ್ಮ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ 5,00,000 ರೂ. ಬಂಡವಾಳವಿದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ನೀವು ಶೇ. 1ರ ನಿಯಮವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿದರೆ, ಒಂದು ಟ್ರೇಡ್‌ನಲ್ಲಿ ನೀವು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದಾದ ಗರಿಷ್ಠ ನಷ್ಟದ ಮಿತಿ ಕೇವಲ 5,000 ರೂ. ಮಾತ್ರ. ಇಂತಹ ಶಿಸ್ತಿನ ಕ್ರಮದಿಂದಾಗಿ ಸಾಲು ಸಾಲು ಟ್ರೇಡ್‌ಗಳು ನಷ್ಟ ತಂದರೂ ಸಹ, ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ದೊಡ್ಡ ಧಕ್ಕೆ ಉಂಟಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ನೀವು ಸುಲಭವಾಗಿ ಮರಳಿ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

3. ಸ್ಟಾಪ್-ಲಾಸ್ ಆರ್ಡರ್: ಆಪತ್ಬಾಂಧವ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ

ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನವೇ ನಷ್ಟದ ಮಿತಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲು ಬಳಸುವ ಪ್ರಮುಖ ಸಾಧನವೇ ಸ್ಟಾಪ್-ಲಾಸ್ ಆರ್ಡರ್ (Stop-Loss Order). ನೀವು ಖರೀದಿಸಿದ ಶೇರಿನ ಬೆಲೆಯು ನೀವು ಅಂದುಕೊಂಡ ದಿಕ್ಕಿಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಚಲಿಸಿದಾಗ, ಮೊದಲೇ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ದರ ತಲುಪಿದ ತಕ್ಷಣ ನಿಮ್ಮ ಟ್ರೇಡ್ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಕ್ಲೋಸ್ ಆಗುತ್ತದೆ.

ಯಾವುದೇ ಹೊಸ ಪೊಸಿಷನ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮುನ್ನ, ತಾವು ಎಲ್ಲಿ ನಿರ್ಗಮಿಸಬೇಕು (Exit Point) ಎಂಬುದು ವೃತ್ತಿಪರರಿಗೆ ನಿಖರವಾಗಿ ತಿಳಿದಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ತೀವ್ರ ಏರಿಳಿತದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಭಾವನಾತ್ಮಕ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ತಡೆಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ನಷ್ಟಗಳು ದೊಡ್ಡ ದುರಂತವಾಗಿ ಬದಲಾಗದಂತೆ ತಡೆಯುತ್ತದೆ.

4. ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಡೈವರ್ಸಿಫಿಕೇಶನ್ (ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ)

"ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಡಬೇಡಿ" ಎಂಬ ಗಾದೆ ಮಾತು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್‌ಗೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಒಂದೇ ಒಂದು ಕಂಪನಿಯ ಷೇರು ಅಥವಾ ಆಸ್ತಿ ವಿಭಾಗದ ಮೇಲೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡುವ ಬದಲು, ವೃತ್ತಿಪರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹಂಚುತ್ತಾರೆ.

ಅವರು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಕಮೋಡಿಟಿಗಳು, ಕರೆನ್ಸಿಗಳು ಅಥವಾ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳಲ್ಲಿ (ETFs) ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೇವಲ ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದುವುದಷ್ಟೇ ಅಲ್ಲದೆ, ಅವುಗಳ ನಡುವಿನ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವನ್ನು (Correlation) ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿದಾಗ ಎಲ್ಲಾ ಆಸ್ತಿಗಳೂ ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ಕುಸಿಯದಂತೆ ನೋಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನೆಗೆಟಿವ್ ಕೋ-ರಿಲೇಶನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

5. ರಿಸ್ಕ್-ಟು-ರಿವಾರ್ಡ್ ರೇಶಿಯೋ (ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಲಾಭದ ಅನುಪಾತ)

ಒಂದು ಟ್ರೇಡ್‌ನಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮುನ್ನ, ಅದರಿಂದ ಸಿಗಬಹುದಾದ ಲಾಭ ಮತ್ತು ಎದುರಾಗಬಹುದಾದ ನಷ್ಟದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು ಮುಖ್ಯ. ವೃತ್ತಿಪರರು ಕನಿಷ್ಠ 1:2 ಅನುಪಾತವನ್ನು (Risk-to-Reward Ratio) ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.

ಅಂದರೆ, ನೀವು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧವಿರುವ ಪ್ರತಿ 1 ರೂ.ಗೆ ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಕನಿಷ್ಠ 2 ರೂ. ಲಾಭ ಗಳಿಸುವ ಅವಕಾಶವಿರಬೇಕು. ಈ ತಂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುವುದರಿಂದ, ನೀವು ಮಾಡುವ ಅರ್ಧದಷ್ಟು (ಶೇ. 50) ಟ್ರೇಡ್‌ಗಳು ವಿಫಲವಾದರೂ ಸಹ, ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಲಾಭದಲ್ಲೇ ಇರುತ್ತೀರಿ.

6. ಭಾವನಾತ್ಮಕ ಶಿಸ್ತು ಮತ್ತು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಜರ್ನಲ್ ನಿರ್ವಹಣೆ

ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಎನ್ನುವುದು ಕೇವಲ ಗಣಿತ ಅಥವಾ ಸಂಖ್ಯೆಗಳಿಗೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ; ಇದು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಮನಸ್ಸಿನ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಶೇ. 90ರಷ್ಟು ಜನ ಸೋಲಲು ಭಯ, ಅತ್ಯಾಸೆ, ಅತಿಯಾದ ಆತ್ಮವಿಶ್ವಾಸ ಮತ್ತು ತಾಳ್ಮೆಯ ಕೊರತೆಯೇ ಮುಖ್ಯ ಕಾರಣ.

ವೃತ್ತಿಪರ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳು ಪ್ರತಿದಿನ ತಮ್ಮ ನಿಯಮಗಳ ಪುಸ್ತಕವನ್ನು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಪಾಲಿಸುತ್ತಾರೆ. ತಾವು ಮಾಡಿದ ಪ್ರತಿ ಟ್ರೇಡ್, ಅದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ, ಅದರಿಂದ ಬಂದ ಫಲಿತಾಂಶ ಮತ್ತು ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮಲ್ಲಿದ್ದ ಮಾನಸಿಕ ಭಾವನೆಗಳನ್ನು ದಾಖಲಿಸಲು ಅವರು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಜರ್ನಲ್ (Trading Journal) ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದರಿಂದ ತಮ್ಮ ತಪ್ಪುಗಳನ್ನು ತಿದ್ದಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.

7. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಬದಲಾವಣೆ

ಆರ್ಥಿಕ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಜಾಗತಿಕ ವಿದ್ಯಮಾನಗಳು, ಸರ್ಕಾರದ ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಭೌಗೋಳಿಕ ರಾಜಕೀಯ ಉದ್ವಿಗ್ನತೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ದಿಕ್ಕನ್ನು ಕ್ಷಣಾರ್ಧದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತವೆ. ವೃತ್ತಿಪರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ತೀವ್ರತೆಯನ್ನು ಗಮನಿಸಿ ತಮ್ಮ ರಿಸ್ಕ್ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅತಿಯಾದ ಗೊಂದಲ ಅಥವಾ ಅಸ್ಥಿರತೆ ಇದ್ದಾಗ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಪೊಸಿಷನ್ ಸೈಜ್ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಸ್ಟಾಪ್-ಲಾಸ್ ಮಿತಿಯನ್ನು ಬಿಗಿಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಯಾವುದೇ ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡದೆ ಕೇವಲ ವೀಕ್ಷಕರಾಗಿ ಉಳಿಯುತ್ತಾರೆ. ಈ ನಮ್ಯತೆಯೇ ಅವರ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.

ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಎನ್ನುವುದು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ವ್ಯವಹಾರದ ಜೀವಾಳವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಜೂಜಾಟದಿಂದ ಒಂದು ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಾಗೂ ಸುಸ್ಥಿರ ಉದ್ಯಮವಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ. ಬಂಡವಾಳದ ರಕ್ಷಣೆ, ನಿಯಂತ್ರಿತ ಪೊಸಿಷನ್ ಸೈಜ್, ಸ್ಟಾಪ್-ಲಾಸ್ ಆರ್ಡರ್, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ಭಾವನಾತ್ಮಕ ಶಿಸ್ತುಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಮಾತ್ರವೇ ಯಶಸ್ವಿ ಟ್ರೇಡರ್ ಆಗಲು ಸಾಧ್ಯ. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳು ರಿಸ್ಕ್ ನೋಡಿ ಓಡಿಹೋಗುವುದಿಲ್ಲ; ಬದಲಿಗೆ ಅದನ್ನು ಗೌರವಿಸಿ, ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.