₹634 ಕೋಟಿಯ ‘ಎಸ್‌ಡಿ ಪೇ’ ಹೂಡಿಕೆ ವಂಚನೆ! ಗುಜರಾತ್‌ನಲ್ಲಿ ಆರು ಮಂದಿ ಅರೆಸ್ಟ್!!

ಆಕರ್ಷಕ ದೈನಂದಿನ ಲಾಭ, ಕ್ಯಾಶ್‌ಬ್ಯಾಕ್ ಮತ್ತು ರಿಫರಲ್ ಬೋನಸ್‌ನ ಆಮಿಷವೊಡ್ಡಿ ಜನರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿಸಿಕೊಂಡು ಭಾರೀ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆ ನಡೆಸಿದ ಆರೋಪದ ಪ್ರಕರಣವೊಂದು ಗುಜರಾತ್‌ನಲ್ಲಿ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ. ಅಮ್ರೆಲಿ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಂ ಪೊಲೀಸರು ನಡೆಸಿದ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯಲ್ಲಿ SD Pay ಮತ್ತು Apna Pay ಮೊಬೈಲ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ₹634 ಕೋಟಿ ಮೊತ್ತದ ಆರೋಪಿತ ಹೂಡಿಕೆ ವಂಚನೆ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಆರು ಮಂದಿಯನ್ನು ಬಂಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಪ್ರಕರಣದ ತನಿಖೆ ಮುಂದುವರಿದಿದ್ದು, ಇನ್ನಷ್ಟು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ಸಂಪರ್ಕ ಪತ್ತೆಯಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ.

https://www.magnific.com

ಪೊಲೀಸರ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ತನಿಖೆಯ ಪ್ರಕಾರ, ಆರೋಪಿಗಳು ಸಾಮಾಜಿಕ ಜಾಲತಾಣಗಳು ಹಾಗೂ ವಿವಿಧ ಡಿಜಿಟಲ್ ವೇದಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಜನರನ್ನು SD Pay ಎಂಬ ಮೊಬೈಲ್ ಆ್ಯಪ್‌ಗೆ ಸೆಳೆಯುತ್ತಿದ್ದರು ಎನ್ನಲಾಗಿದೆ. ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಮಾಣದ ಆದಾಯ ಗಳಿಸಬಹುದು ಎಂಬ ಭರವಸೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು. ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತ ಹೆಚ್ಚಾದಂತೆ ದೈನಂದಿನ ಲಾಭದ ಪ್ರಮಾಣವೂ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಂಬಿಸಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು ಎನ್ನುವುದು ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ.

ದಿನಕ್ಕೆ ಶೇ.0.15ರಿಂದ ಶೇ.0.30ರವರೆಗೆ ಲಾಭದ ಆಮಿಷ

ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ₹1,000ರಿಂದ ₹25,000ವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರಿಗೆ ದಿನಕ್ಕೆ ಶೇ.0.15ರಷ್ಟು ಲಾಭ, ₹25,000ರಿಂದ ₹1 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದವರಿಗೆ ಶೇ.0.20, ₹1 ಲಕ್ಷದಿಂದ ₹5 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಶೇ.0.25 ಹಾಗೂ ₹5 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ದಿನಕ್ಕೆ ಶೇ.0.30ರವರೆಗೆ ಲಾಭ ನೀಡುವುದಾಗಿ ಪ್ರಚಾರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಇಂತಹ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ದೈನಂದಿನ ಆದಾಯದ ಭರವಸೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಸೆಳೆಯುವ ತಂತ್ರವಾಗಿರಬಹುದು. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಲಾಭ ಬರುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಬಳಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ವಿಶ್ವಾಸ ಮೂಡಿಸಿ, ನಂತರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರೇರೇಪಿಸಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು ಎಂಬ ಅನುಮಾನವನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

15 ಹಂತದ ರಿಫರಲ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆ

ಈ ಆರೋಪಿತ ಯೋಜನೆಯ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ರಿಫರಲ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆ. ಹೊಸ ಸದಸ್ಯರನ್ನು ಆ್ಯಪ್‌ಗೆ ಸೇರಿಸುವವರಿಗೆ ವಿವಿಧ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಕಮಿಷನ್ ನೀಡುವುದಾಗಿ ಭರವಸೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು ಎನ್ನಲಾಗಿದೆ. ಸುಮಾರು 15 ಹಂತಗಳವರೆಗೆ ಶೇ.3ರಿಂದ ಶೇ.30ರವರೆಗೆ ರಿಫರಲ್ ಬೋನಸ್ ನೀಡುವ ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಇತ್ತು ಎಂದು ತನಿಖಾ ವರದಿಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ.

ಈ ರೀತಿಯ ಬಹುಹಂತದ ರಿಫರಲ್ ಮಾದರಿಯು ಜಾಲವನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ವಿಸ್ತರಿಸಲು ನೆರವಾಗಿರಬಹುದು. ಒಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮತ್ತೊಬ್ಬರನ್ನು ಸೇರಿಸುವುದು, ಆ ವ್ಯಕ್ತಿ ಮತ್ತೆ ಹೊಸ ಸದಸ್ಯರನ್ನು ಸೇರಿಸುವುದು ಹೀಗೆ ಜಾಲ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತಾ ಹೋಗುತ್ತಿತ್ತು ಎನ್ನಲಾಗಿದೆ.

ಪೊಲೀಸರ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಅಂದಾಜಿನ ಪ್ರಕಾರ, ಸುಮಾರು 1.5 ಲಕ್ಷದಿಂದ 2.5 ಲಕ್ಷ ಜನರು ಈ ಜಾಲದೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿರಬಹುದು. SD Pay ಆ್ಯಪ್ ಒಂದು ಹಂತದಲ್ಲಿ ಗೂಗಲ್ ಪ್ಲೇ ಸ್ಟೋರ್‌ನಲ್ಲಿ 10 ಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಡೌನ್‌ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿತ್ತು ಎಂಬ ಮಾಹಿತಿಯೂ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖವಾಗಿದೆ.

ಡಮ್ಮಿ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣದ ವಹಿವಾಟು?

ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಹಣದ ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಹಲವು ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿರುವ ಆರೋಪವೂ ಹೊರಬಿದ್ದಿದೆ. S.D. Hub (OPC) Pvt. Ltd., Shiv Dharti Communication ಮತ್ತು Upay Digi Payment India ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಹೆಸರನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ. ಈ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಸುಮಾರು 15 ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ₹634 ಕೋಟಿ ಮೊತ್ತದ ಠೇವಣಿ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ನಡೆದಿರುವುದು ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಪತ್ತೆಯಾಗಿದೆ ಎನ್ನಲಾಗಿದೆ.

ಇದರ ಜೊತೆಗೆ ಆರೋಪಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿರಬಹುದಾದ ಸುಮಾರು 30ರಿಂದ 35 ವೈಯಕ್ತಿಕ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನೂ ತನಿಖಾ ತಂಡ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದೆ. ಹಣ ಎಲ್ಲಿಂದ ಬಂದಿದೆ, ಯಾವ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾವಣೆಯಾಗಿದೆ, ನಂತರ ಹಣವನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸಲಾಗಿದೆ ಅಥವಾ ಬೇರೆಡೆಗೆ ಕಳುಹಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಹಣಕಾಸು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ.

ದೇಶದ ವಿವಿಧೆಡೆ 83 ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆ ದೂರುಗಳು

ತನಿಖೆಯ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಂ ರಿಪೋರ್ಟಿಂಗ್ ಪೋರ್ಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಈ ಜಾಲಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹಲವು ದೂರುಗಳು ದಾಖಲಾಗಿರುವುದು. ಪೊಲೀಸರ ಪ್ರಕಾರ, ಆರೋಪಿತ ಜಾಲಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ 12 ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ ದೇಶದ ವಿವಿಧ ಭಾಗಗಳಿಂದ 83 ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆ ದೂರುಗಳು ದಾಖಲಾಗಿರುವುದು ಪತ್ತೆಯಾಗಿದೆ.

ಇದರಿಂದ ಪ್ರಕರಣವು ಕೇವಲ ಗುಜರಾತ್‌ಗೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿರದೆ, ದೇಶದ ಇತರ ರಾಜ್ಯಗಳಲ್ಲಿಯೂ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಥವಾ ಸಂತ್ರಸ್ತರು ಇರಬಹುದೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಆರು ಮಂದಿ ಬಂಧನ

ವಿಶೇಷ ತನಿಖಾ ತಂಡ (SIT) ಈ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಆರು ಮಂದಿಯನ್ನು ಬಂಧಿಸಿದೆ. ವರದಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಬಂಧಿತರಲ್ಲಿ ಸೂರ್ಯಸಿಂಹ ರಾಠೋಡ್, ಆಶಿಷ್ ಗೇಡಿಯಾ, ಭಾವೇಶ್ ಚೌಹಾಣ್, ನಿಶಿ ಪ್ರಸಾದ್, ಸೊಹಿಲ್ ಮಕ್ವಾಣಾ ಮತ್ತು ನಿರವ್‌ಕುಮಾರ್ ಪಟೇಲ್ ಸೇರಿದ್ದಾರೆ. ಇವರಲ್ಲಿ ಕೆಲವರು ಗಾಂಧೀನಗರ, ಸುರತ್ ಮತ್ತು ಮೆಹಸಾಣೆ ಸೇರಿದಂತೆ ವಿವಿಧ ಪ್ರದೇಶಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದವರಾಗಿದ್ದಾರೆ.

ಬಂಧಿತ ಆರೋಪಿಗಳ ಪಾತ್ರ, ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಜವಾಬ್ದಾರಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಹಣದ ಅಂತಿಮ ಗಮ್ಯಸ್ಥಾನ ಕುರಿತು ತನಿಖೆ ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ. ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಇನ್ನಷ್ಟು ಆರೋಪಿಗಳು ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನೂ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಯಾವ ಕಾನೂನುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣ?

ಈ ಪ್ರಕರಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅಮ್ರೆಲಿ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಂ ಪೊಲೀಸ್ ಠಾಣೆಯಲ್ಲಿ ಭಾರತೀಯ ನ್ಯಾಯ ಸಂಹಿತೆ (BNS)ಯ ಸಂಬಂಧಿತ ವಿಧಿಗಳು, ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣ ದಾಖಲಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ.

ಮುಂದಿನ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಹಿವಾಟುಗಳು, ಡಿಜಿಟಲ್ ಪಾವತಿಗಳು, ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ನ ತಾಂತ್ರಿಕ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ, ರಿಫರಲ್ ಜಾಲ ಹಾಗೂ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಮಾರ್ಗಗಳ ಕುರಿತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿ ಹೊರಬರುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆ ಬಗ್ಗೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆ

ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ವಹಿಸುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ ತೋರಿಸಿದೆ. ಅತಿಯಾದ ಅಥವಾ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ದೈನಂದಿನ ಲಾಭದ ಭರವಸೆ ನೀಡುವ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸದೆ ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಪಾಯಕಾರಿ.

ವಿಶೇಷವಾಗಿ ರಿಫರಲ್ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ಗಳಿಸುವ ಭರವಸೆ, ತ್ವರಿತ ಲಾಭ, ಖಚಿತ ಆದಾಯ, ಸೀಮಿತ ಅವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶ ಎಂಬ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಹಣ ಕೇಳುವ ಡಿಜಿಟಲ್ ವೇದಿಕೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ಅಗತ್ಯ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಕಾನೂನುಬದ್ಧತೆ, ನೋಂದಣಿ, ನಿಯಂತ್ರಣ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಅನುಮತಿ ಮತ್ತು ಹಣ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ.

SD Pay ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ₹634 ಕೋಟಿ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು ಪತ್ತೆಯಾಗಿದೆ ಎಂಬುದು ಪೊಲೀಸರ ತನಿಖೆಯ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಮಾಹಿತಿ. ಪ್ರಕರಣದ ಅಂತಿಮ ಹಣಕಾಸು ನಷ್ಟ, ಸಂತ್ರಸ್ತರ ನಿಖರ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಆರೋಪಿಯ ಪಾತ್ರ ತನಿಖೆ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡ ನಂತರವೇ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಲಿದೆ. ಈ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ಯಾವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದು ಇದೀಗ ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿದೆ.