ಆನ್‌ಲೈನ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಹೆಸರಲ್ಲಿ ಭಾರಿ ಲೂಟಿ - ನಕಲಿ ಫಾರೆಕ್ಸ್ ದಂಧೆಯಿಟ್ಟು 5.8 ಕೋಟಿ ವಂಚಿಸಿದ ತಮಿಳುನಾಡು ಹಂತಕ ಅರೆಸ್ಟ್!!

ತಮಿಳುನಾಡಿನ ತಿರುಪುರ್ ಮೂಲದ ವ್ಯಕ್ತಿಯೊಬ್ಬನನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ನಕಲಿ ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ (Forex) ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಹಿವಾಟಿನ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಬರೋಬ್ಬರಿ 5.8 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ವಂಚಿಸಿದ ಆರೋಪದ ಮೇಲೆ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಮ್ ಪೊಲೀಸರು ಬಂಧಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭದಾಸೆ ತೋರಿಸಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ತನ್ನ ಜಾಲಕ್ಕೆ ಸೆಳೆಯುತ್ತಿದ್ದ ಈತ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ಕೋಟ್ಯಂತರ ರೂಪಾಯಿ ಹಣವನ್ನು ಲೂಟಿ ಮಾಡಿರುವುದು ತನಿಖೆಯಿಂದ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ.

ಆರೋಪಿಯು ನಕಲಿ ಫಾರೆಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ನಕಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಿ, ಸಾರ್ವಜನಿಕರನ್ನು ಅದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಂತೆ ಪ್ರೇರೇಪಿಸುತ್ತಿದ್ದ ಎಂದು ತನಿಖಾಧಿಕಾರಿಗಳು ತಿಳಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಆನ್‌ಲೈನ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಮೂಲಕ ತಕ್ಷಣವೇ ಭಾರಿ ಪ್ರಮಾಣದ ಖಾತರಿ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುವುದಾಗಿ ಸಂತ್ರಸ್ತರಿಗೆ ನಂಬಿಸಲಾಗಿತ್ತು. ಆರೋಪಿಯು ತೋರಿಸುತ್ತಿದ್ದ ನಕಲಿ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಡ್ಯಾಶ್‌ಬೋರ್ಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಭಾರಿ ಲಾಭ ಬಂದಿರುವುದನ್ನು ಬಿಂಬಿಸುವ ನಕಲಿ ಖಾತೆ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಡಿ ನಂಬಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಆತನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಿದ್ದರು.

ವಂಚನೆ ಜಾಲದ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಶೈಲಿ

ಸಂತ್ರಸ್ತರೊಬ್ಬರು ನೀಡಿರುವ ಮಾಹಿತಿ ಪ್ರಕಾರ, ಆರೋಪಿಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಸೆಳೆಯಲು ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮಗಳು (Social Media), ಪ್ರಮುಖ ಮೆಸೇಜಿಂಗ್ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಜಾಹೀರಾತುಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದ್ದ. ಸಾರ್ವಜನಿಕರು ಒಮ್ಮೆ ಈ ಜಾಹೀರಾತುಗಳನ್ನು ನೋಡಿ ಆಸಕ್ತಿ ತೋರಿಸಿದರೆ ಸಾಕು, ತಕ್ಷಣವೇ ಅವರನ್ನು ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರು ಅಥವಾ ಹಿರಿಯ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ತಜ್ಞರ ಸೋಗಿನಲ್ಲಿ ವಂಚಕ ಜಾಲದ ಸದಸ್ಯರು ಸಂಪರ್ಕಿಸುತ್ತಿದ್ದರು. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಂತೆ ಅವರು ಸಂತ್ರಸ್ತರ ಬ್ರೈನ್ ವಾಶ್ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರು.

ನಂಬಿಕೆ ದ್ರೋಹ ಮತ್ತು ತಾಂತ್ರಿಕ ಸವಾಲುಗಳು

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ನಂಬಿಕೆ ಮೂಡಿಸಲು, ವಂಚಕರು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದ ಲಾಭದ ಹಣವನ್ನು (Returns) ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಖಾತೆಗೆ ಜಮಾ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರು. ಇದರಿಂದ ಪ್ರೇರಿತರಾದ ಅನೇಕ ಸಂತ್ರಸ್ತರು ತಮ್ಮ ಜೀವಮಾನದ ಉಳಿತಾಯದ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಈ ನಕಲಿ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿದರು. ಆದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಸಲು ಹಣ ಅಥವಾ ಬಂದಿರುವ ಭಾರಿ ಲಾಭವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು (Cash out) ಯತ್ನಿಸಿದಾಗ ಅಸಲಿ ಆಟ ಶುರುವಾಗುತ್ತಿತ್ತು.

ಯಾವಾಗ ಗ್ರಾಹಕರು ಹಣ ವಾಪಸ್ ಕೇಳುತ್ತಿದ್ದರೋ, ಆಗ ತಾಂತ್ರಿಕ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು, ವಹಿವಾಟು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಶುಲ್ಕಗಳು (Processing fees), ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳು ಅಥವಾ ಖಾತೆಯ ಪರಿಶೀಲನೆ (Verification) ನೆಪಗಳನ್ನು ಒಡ್ಡಿ ಹಣ ನೀಡಲು ನಿರಾಕರಿಸಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು. ದಿನಕಳೆದಂತೆ ಇತ್ತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹಣವೂ ಸಿಗದೇ, ಅತ್ತ ಲಾಭವೂ ಬಾರದೇ ವಂಚನೆಗೆ ಒಳಗಾಗಿರುವುದು ಮನವರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಕುರಿತು ಸೈಬರ್ ಪೊಲೀಸರಿಗೆ ದೂರುಗಳು ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ, ಹಣಕಾಸು ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮತ್ತು ವಂಚನೆಗೆ ಬಳಸಲಾದ ಡಿಜಿಟಲ್ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತೀವ್ರ ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿ, ತಿರುಪುರ್‌ನಲ್ಲಿದ್ದ ಮುಖ್ಯ ಆರೋಪಿಯನ್ನು ಬಂಧಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಪೋಲಿಸ್ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಮತ್ತು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ದಾಖಲೆಗಳು

ದಾಳಿಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಪೊಲೀಸರು ಆರೋಪಿಯಿಂದ ಹಲವಾರು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಸಾಧನಗಳು, ಮೊಬೈಲ್ ಫೋನ್‌ಗಳು, ಕಂಪ್ಯೂಟರ್‌ಗಳು, ಪ್ರಮುಖ ಹಣಕಾಸು ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ನಕಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ವಿವರಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ. ಈ ಎಲ್ಲಾ ಸಾಕ್ಷ್ಯಗಳು ಈ ವಂಚನೆ ಜಾಲದ ಆಳ ಮತ್ತು ಅದರ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಲು ಪ್ರಮುಖ ಪುರಾವೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಜಾಲದ ಹಿಂದೆ ಇರುವ ಇತರ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಂಘಟಿತ ಗ್ಯಾಂಗ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಪೊಲೀಸರು ಪ್ರಸ್ತುತ ತನಿಖೆ ಕೈಗೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.

ಮುಂದಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಪ್ರಕರಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಇನ್ನು ಹಲವರ ಬಂಧನವಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಈ ವಂಚನೆ ಜಾಲವು ದೇಶದ ವಿವಿಧ ರಾಜ್ಯಗಳ ನೂರಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರಿದೆ ಎಂದು ಶಂಕಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸದ್ಯ ಪೊಲೀಸರ ತನಿಖೆಯು ಇತರ ಶಂಕಿತರನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವುದು, ಕದ್ದ ಹಣದ ಹರಿವಿನ ಹಾದಿಯನ್ನು (Money Trail) ಪತ್ತೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಸಂತ್ರಸ್ತರಿಂದ ಲೂಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಹಣವನ್ನು ಮರುಪಡೆಯುವ ಕಡೆಗೆ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾಗಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೈಬರ್ ತಜ್ಞರ ಪ್ರಮುಖ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳು

ಫಾರೆಕ್ಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್, ಸ್ಟಾಕ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಅತಿ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಅಥವಾ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡುವ ಯಾವುದೇ ಯೋಜನೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಮ್ ತಜ್ಞರು ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಿನ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ನೀಡಿದ್ದಾರೆ. ನಿಜವಾದ ಅಥವಾ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆ ವೇದಿಕೆಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಸರ್ಕಾರದ ಹಣಕಾಸು ನಿಯಂತ್ರಕರಿಂದ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ SEBI, RBI) ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಪ್ರದರ್ಶಿಸುತ್ತವೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಹಣವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಮುನ್ನ ಆಯಾ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳ ನೈಜ ರುಜುವಾತುಗಳನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಎಂದು ತಜ್ಞರು ತಿಳಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮಗಳು, ಅಪರಿಚಿತ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ವಾಟ್ಸಾಪ್-ಟೆಲಿಗ್ರಾಮ್ ಗ್ರೂಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಬರುವ ಅನಗತ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ಕೊಡುಗೆಗಳಿಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕರು ಎಂದಿಗೂ ಮರುಳಾಗಬಾರದು.

ಈ 5.8 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಯ ಭಾರಿ ವಂಚನೆ ಪ್ರಕರಣವು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ದಿನೇ ದಿನೇ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತಿರುವ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಆರ್ಥಿಕ ವಂಚನೆಗಳ ಗಂಭೀರ ಬೆದರಿಕೆಯನ್ನು ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ ನೆನಪಿಸಿದೆ. ದೇಶದಲ್ಲಿ ಡಿಜಿಟಲ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗುತ್ತಿರುವಂತೆಯೇ, ವಂಚಕರು ಸಹ ನಕಲಿ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳು, ತಿರುಚಿದ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ನಕಲಿ ಲಾಭದ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಜನರನ್ನು ದಾರಿ ತಪ್ಪಿಸಲು ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಹೀಗಾಗಿ, ತಾವು ಇಂತಹ ಆನ್‌ಲೈನ್ ವಂಚನೆಗೆ ಬಲಿಯಾಗಿದ್ದೇವೆ ಎಂದು ಯಾರಿಗಾದರೂ ಶಂಕೆ ಬಂದರೆ, ತಕ್ಷಣವೇ ಹತ್ತಿರದ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಮ್ ಪೊಲೀಸ್ ಠಾಣೆಗೆ ದೂರು ನೀಡಬೇಕು ಅಥವಾ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧ ವರದಿ ಪೋರ್ಟಲ್ (National Cyber Crime Reporting Portal - ಕರಾವಳಿ ಸಹಾಯವಾಣಿ ಸಂಖ್ಯೆ 1930) ಮೂಲಕ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂದು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ. ವಂಚನೆ ನಡೆದ ತಕ್ಷಣವೇ ತ್ವರಿತವಾಗಿ ವರದಿ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಪೊಲೀಸರು ವಂಚಕರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಫ್ರೀಜ್ ಮಾಡಲು, ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ಕದ್ದ ಹಣವನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಮರುಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಸಾರ್ವಜನಿಕರು ಯಾವುದೇ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲದೇ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭವನ್ನು ತಂದುಕೊಡುವ ಅಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಯೋಜನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸುತ್ತದೆ.