ಬೆಳಗಾವಿಯಲ್ಲಿ ₹165 ಕೋಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಹಗರಣ - ಆಕರ್ಷಕ ಲಾಭದ ಆಮಿಷವೊಡ್ಡಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಟೋಪಿ ಹಾಕಿದ ಕಂಪನಿ!!

ಕರ್ನಾಟಕದ ಬೆಳಗಾವಿ ಜಿಲ್ಲೆಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತೊಂದು ಬೃಹತ್ ಹೂಡಿಕೆ ವಂಚನೆ (Investment Fraud) ಪ್ರಕರಣ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದ್ದು, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಭಾರಿ ಸಂಚಲನ ಮೂಡಿಸಿದೆ. ಅತ್ಯಧಿಕ ಲಾಭಾಂಶದ (High Returns) ಆಮಿಷ ಒಡ್ಡಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಂದ ಕೋಟ್ಯಂತರ ರೂಪಾಯಿ ಹಣ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ್ದ ‘ಅಪೆಕ್ಸ್ ಬಿಜ್‌ಕಾರ್ಪ್ ಎಲ್‌ಎಲ್‌ಪಿ’ (Apex Bizcorp LLP) ಎಂಬ ಸಂಸ್ಥೆಯು, ಸುಮಾರು ₹165 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ವಂಚಿಸಿದೆ ಎಂದು ನೂರಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಂಭೀರ ಆರೋಪ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ. ವಂಚನೆಗೊಳಗಾದ ನೂರಾರು ಸಂತ್ರಸ್ತರು ಕಂಪನಿಯ ವಿರುದ್ಧ ಸಮಗ್ರ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುವಂತೆ ಮತ್ತು ತನಿಖೆ ಮುಗಿಯುವವರೆಗೆ ಕಂಪನಿಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು ಹಾಗೂ ಆಸ್ತಿಪಾಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳುವಂತೆ (Asset Freeze) ಜಿಲ್ಲಾಡಳಿತ ಹಾಗೂ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಒತ್ತಾಯಿಸಿದ್ದಾರೆ.

ಈ ಹಿಂದೆ ಇದೇ ಭಾಗದಲ್ಲಿ ನಡೆದಿದ್ದ ‘ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್’ ಮತ್ತು ‘ಆದಿತ್ಯರಾಜ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್’ ಹೂಡಿಕೆ ಹಗರಣಗಳ ಬೆನ್ನಲ್ಲೇ ಈ ಹೊಸ ವಂಚನೆ ಪ್ರಕರಣ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿರುವುದು, ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಿಕೊಂಡು ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಅನಧಿಕೃತ ಹಣಕಾಸು ದಂಧೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಲ್ಲಿ ಆತಂಕವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ.

ಜಿಲ್ಲಾಧಿಕಾರಿ ಕಚೇರಿ ಮುಂಭಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬೃಹತ್ ಪ್ರತಿಭಟನೆ

ಅಪೆಕ್ಸ್ ಬಿಜ್‌ಕಾರ್ಪ್ ಕಂಪನಿಯಿಂದ ಮೋಸಹೋಗಿರುವ ನೂರಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸೋಮವಾರ ಬೆಳಗಾವಿಯ ಜಿಲ್ಲಾಧಿಕಾರಿ (Deputy Commissioner) ಕಚೇರಿಯ ಮುಂಭಾಗ ಜಮಾಯಿಸಿ ಬೃಹತ್ ಪ್ರತಿಭಟನೆ ನಡೆಸಿದರು. ಕಂಪನಿಯ ಆಡಳಿತ ಮಂಡಳಿಯ ವಿರುದ್ಧ ತಕ್ಷಣವೇ ಕಠಿಣ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಬೇಕೆಂದು ಪ್ರತಿಭಟನಾಕಾರರು ಘೋಷಣೆಗಳನ್ನು ಕೂಗಿದರು.

ರೈತರು, ದಿನಗೂಲಿ ಕಾರ್ಮಿಕರು, ಸಣ್ಣ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ವರ್ಗದ ಸಂಬಳದ ನೌಕರರು ತಮ್ಮ ಜೀವನದ ಅತ್ಯಂತ ಕಷ್ಟದ ದುಡಿಮೆಯ ಹಣವನ್ನು ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಈಗ ಬೀದಿಗೆ ಬೀಳುವಂತಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸಂತ್ರಸ್ತರು ತಮ್ಮ ಅಳಲನ್ನು ತೋಡಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.

ಶೇ. 48 ರಷ್ಟು ವಾರ್ಷಿಕ ಲಾಭದ ಆಮಿಷ: ಆಕರ್ಷಕ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ವಿವರ

ಅಪೆಕ್ಸ್ ಬಿಜ್‌ಕಾರ್ಪ್ ಎಲ್‌ಎಲ್‌ಪಿ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಸೆಳೆಯಲು ಅತ್ಯಂತ ಆಕರ್ಷಕ ಹಾಗೂ ನಂಬಲಾಗದ ಆಫರ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡಿತ್ತು. ಕಂಪನಿಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನೀಡಿದ್ದ ಭರವಸೆಗಳ ವಿವರ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ:

1. ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ: ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಕನಿಷ್ಠ ₹50,000 ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು.
2. ಮಾಸಿಕ ಲಾಭಾಂಶ: ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಶೇಕಡಾ 4 ರಷ್ಟು (4%) ಗ್ಯಾರಂಟಿ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನೀಡುವುದಾಗಿ ನಂಬಿಸಲಾಗಿತ್ತು.
3. ವಾರ್ಷಿಕ ಲಾಭಾಂಶ: ಇದರ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ಪ್ರಕಾರ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಬರೋಬ್ಬರಿ ಶೇಕಡಾ 48 ರಷ್ಟು (48%) ರಷ್ಟು ಲಾಭಾಂಶದ ಆಮಿಷ ಒಡ್ಡಲಾಗಿತ್ತು.
4. ಹಣದ ಬಳಕೆಯ ನೆಪ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ (Real Estate), ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (Fixed Deposits), ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಆಪ್ಷನ್ಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ (Options Trading) ಮತ್ತು ಇತರ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭ ತರುವ ಉದ್ಯಮಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸುವುದಾಗಿ ಕಂಪನಿ ಹೇಳಿಕೊಂಡಿತ್ತು.

ಯಾವುದೇ ಅಧಿಕೃತ ಹಣಕಾಸು ದಾಖಲೆಗಳು ಅಥವಾ ಕಾನೂನಾತ್ಮಕ ಹೂಡಿಕೆ ಪತ್ರಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಬದಲಿಗೆ, ವೈಯಕ್ತಿಕ ಪರಿಚಯಸ್ಥರ ಶಿಫಾರಸು, ಮೊಬೈಲ್ ಸಂದೇಶಗಳು (SMS/WhatsApp) ಮತ್ತು ಆಕರ್ಷಕ ಪ್ರಚಾರ ಸಭೆಗಳ (Promotional Meetings) ಮೂಲಕವೇ ಈ ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಪ್ರಚಾರ ಮಾಡಲಾಗಿತ್ತು ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಿಳಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳ ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿ ನಂಬಿಕೆ ಗಳಿಸಿದ್ದ ಕಂಪನಿಯ ಮಾಲೀಕರು, ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಇದ್ದಕ್ಕಿದ್ದಂತೆ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಮುಚ್ಚಿ ನಾಪತ್ತೆಯಾಗಿದ್ದಾರೆ.

ದುಬೈಗೆ ಪಲಾಯನ ಮಾಡಿದರೇ ಚೇರ್ಮನ್?

ಪ್ರತಿಭಟನೆಯಲ್ಲಿ ಪಾಲ್ಗೊಂಡಿದ್ದ ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಪ್ರಕಾರ, ಅಪೆಕ್ಸ್ ಬಿಜ್‌ಕಾರ್ಪ್ ಕಂಪನಿಯ ಚೇರ್ಮನ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯಾನೇಜಿಂಗ್ ಡೈರೆಕ್ಟರ್ ಆಗಿರುವ ಕಾಶಿನಾಥ್ ವಘಮಾರೆ ಅವರು ಈಗಾಗಲೇ ಭಾರತವನ್ನು ಬಿಟ್ಟು ದುಬೈಗೆ (Dubai) ಪಲಾಯನ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಎನ್ನಲಾಗಿದೆ. ಕಂಪನಿಯ ಉಳಿದ ನಿರ್ದೇಶಕರು ತಲೆಮರೆಸಿಕೊಂಡಿದ್ದು, ಅವರಿಗಾಗಿ ಹುಡುಕಾಟ ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ. ಆದರೆ, ಈ ಕುರಿತು ತನಿಖಾಧಿಕಾರಿಗಳಿಂದ ಯಾವುದೇ ಅಧಿಕೃತ ಮಾಹಿತಿ ಲಭ್ಯವಾಗಿಲ್ಲ ಪ್ರಸ್ತುತ ತನಿಖೆಯು ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿದೆ.

ಕಂಪನಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ದಾಖಲೆಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವಹಿವಾಟುಗಳು, ಆಸ್ತಿಪಾಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರವರ್ತಕರ (Promoters) ಪಾತ್ರದ ಬಗ್ಗೆ ಸಮಗ್ರ ಫೋರೆನ್ಸಿಕ್ ಆಡಿಟ್ (Forensic Investigation) ನಡೆಸಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತರಕ್ಷಣೆಗಾಗಿ ಕಂಪನಿಯ ಎಲ್ಲಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಸಂತ್ರಸ್ತರು ಲಿಖಿತ ಮನವಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದ್ದಾರೆ.

ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧ ತಜ್ಞರು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ತಜ್ಞರ ಎಚ್ಚರಿಕೆ

ಈ ಹಗರಣದ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧ ತಜ್ಞರು ಹಾಗೂ ನಿವೃತ್ತ ಐಪಿಎಸ್ ಅಧಿಕಾರಿ ಪ್ರೊ. ತ್ರಿವೇಣಿ ಸಿಂಗ್ ಅವರು ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡಿದ್ದಾರೆ:

"ಯಾವುದೇ ಕಂಪನಿಯು ಅತಿಯಾದ ಅಥವಾ ಖಾತರಿಯಾದ (Guaranteed) ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ನೀಡುವುದಾಗಿ ಭರವಸೆ ನೀಡಿದರೆ, ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ತೀವ್ರ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಮತ್ತು ಸಂಶಯದಿಂದ ನೋಡಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನ ಕಂಪನಿಯ ಕಾನೂನಾತ್ಮಕ ನೋಂದಣಿ (RBI/SEBI ಅನುಮೋದನೆ), ಹಣಕಾಸಿನ ಸ್ಥಿತಿಗತಿ ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ಯಮದ ಮಾದರಿಯನ್ನು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ವಂಚಕರು ಸಾರ್ವಜನಿಕರ ಅಜ್ಞಾನದ ಲಾಭ ಪಡೆದು ಇಂತಹ ಅನಧಿಕೃತ ಹಣಕಾಸು ಜಾಲಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತಾರೆ."

ಆರ್ಥಿಕ ತಜ್ಞರ ಪ್ರಕಾರ, ಅನೌಪಚಾರಿಕ ನೆಟ್‌ವರ್ಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಮೆಸೇಜಿಂಗ್ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ನಡೆಯುವ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ. ಇಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಮುನ್ನೆಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ವಹಿಸಬೇಕು.

ಪ್ರಸ್ತುತ ಅಪೆಕ್ಸ್ ಬಿಜ್‌ಕಾರ್ಪ್ ಎಲ್‌ಎಲ್‌ಪಿ ಕಂಪನಿಯ ಮೇಲಿನ ಈ ಎಲ್ಲಾ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಇನ್ನೂ ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಧೃಡೀಕರಿಸಿಲ್ಲ. ಪೊಲೀಸ್ ಇಲಾಖೆ ಮತ್ತು ಜಿಲ್ಲಾಡಳಿತವು ಪ್ರಕರಣದ ಆಳವಾದ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಕೈಗೆತ್ತಿಕೊಂಡಿದ್ದು, ಮುಂದಿನ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮಗಳು ತನಿಖೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಿಗುವ ಸಾಕ್ಷ್ಯಾಧಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಆಧಾರಿತವಾಗಿವೆ. ಆರೋಪಿಗಳ ಅಪರಾಧ ಅಥವಾ ನಿರಪರಾಧಿತ್ವವನ್ನು ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಸೂಕ್ತ ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೂಲಕವೇ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಸಾರ್ವಜನಿಕರು ಇಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದ ಆಸೆ ತೋರಿಸುವ ಖಾಸಗಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಬಲೆಗೆ ಬೀಳಬಾರದು ಎಂದು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮನವಿ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ.